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阿爾發投顧-全台首家「機器人理財」,定期定額投資全球 ETF,讓你好好規劃人生

發布時間 : 2022.04.26

大部份的人從24歲就進入了職場,一踏入了職場後接踵而來的是工作、談戀愛,然後步入了家庭,但在這忙碌的生活中,你有想過幾歲退休嗎?等到你可以退休那天真的可以安逸的生活(退休金)嗎?你不理財,財不理人,千萬不要等到你在退休前才驚覺你的退休金不夠,阿爾發投顧給你最溫暖的機器人理財,用最低的成本打造屬於你的退休金。

 

機器人理財

阿爾發投顧

股神巴菲特說過「人生就像滾雪球,你只要找到濕的雪和很長的坡道,雪球就會越滾越大」而句中說的很長的坡道指的是夠長的時間,而雪球則是好的投資商品,如果早點準備投資,使用適當、好的投資商品,利用分散風險來打造屬於自已的投資組合,再利用時間來累績財富,即使是小金額,時間久了複利的效果都有可能實現「財富自由」。

阿爾發投顧

而大部份的投資人為了選擇「好的投資商品」,在坊間看了很多書,學習了許多技術線,每天花費了許多時間在研究那支股票好,股市如何又如何,在繁忙的工作中不見得每個人都有時間去關心此時的股市如何,即使當存股族,你真的可以確定,在存了一、二十年後的股票,在往後真的可以無憂的退休嗎?!

阿爾發投顧

有些人會依賴基金投資人來規劃自已的財務,基金經理人所收的費用很容易就把本金變小,如果成本可以減少一些,那投資人的負擔相對就不這麼大了。這時候就可以選擇阿爾發機器人投資,以上圖可以看到,選擇阿爾發機器人理財每年為投資可以省下2~4%,省下的成本就成為自已的獲利,為什麼可以省下這麼多的費用呢?因為傳統金融機構的銷售方式是以佣金及手續費為銷售目票,而阿爾發則是以投資人的資金規模收顧問費用,以客戶的需求為出發點,希望投資人可以長期投資,有別於一般傳統的金融機構靠投資人短期經常交易來賺取手續費。

阿爾發投顧

ALPHA投顧是全台灣第一家利用機器人理財的新創公司,不是推薦你個股還是產業,是以財務目標投資導向,利用機器人幫你規劃出最適合自己的投資組合來達成所要的目標。

加入會員免費試算

阿爾發投顧

加入會員的步驟在這邊就不累敘,進入會員中可以看到控制頁面,當你加入的時候也會提供一位財務顧問給您,可以加入它的LINE討論,不過加入會員後財務顧問也會來電關心,接著我們點選左邊工具列的新增計畫。

阿爾發投顧

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為何要理財?你的目標是什麼?試算的時候有六種項目可以選擇,就依照你的需求點選即可,旅咖是以提早過退休的生活為主,系統接著會詢問您的性別以及年齡,AI智能對話很方便喔!!

阿爾發投顧

投資方式有三種,單筆投資+定期定額、單筆投資、定期定額,旅咖是選擇定期定額,定期定額的金額從3,000~20,000元/月不等,最少US100美元,就看你一個月想要投資多少,接著輸入預計退休的年齡(65)。

阿爾發投顧

預計退休每個月想要領多少錢呢?可以讓系統推薦(44,000元/月),也可以自己決定,旅咖是想領25,000元/月,接下來就是風險評估囉,一共有七個問題。

阿爾發投顧

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以上七種風險管理問題,依照自己想法觀念去填寫即可,填寫完畢後就可以直接來看結果囉。

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阿爾發機器人理財利用蒙地卡羅,根據投資人的財務目標及風險屬性,幫客戶建立客製化的投資組合,有別於一般傳統投顧公司,系統會幫你試算出成功機率,讓您清楚完全地了解妳的未來可能的財務狀態、實現的退休計劃的可能性。旅咖所規劃出來的有84%成功機率達成喔~~還蠻高的耶!!下方也會有由系統規劃的數據,像是退休歲數本來是輸入65歲,系統是延後1年為66歲,每個月金額提高至11,500元。

阿爾發投顧

也有模擬參數圖可以參考。

阿爾發投顧

最後系統會根據你的需求推薦適合你的投資組合,以往的傳統投顧公司只能定期定額單一檔的個股、ETF、基金,可是阿爾發即使是100美元也可以一次就買足投資全球的4-6檔ETF,就算是只能小額投資可以買到全球28000多家的全球上市企業,其中包含我們耳熟能詳的Apple、微軟、Nvidia、聯合利華、Toyota、台積電…,可以透過分散投資達到風險管控,即使是小額投資也是可以的。

阿爾發投顧

採用AI全球多元資產配置,透過許多模型去投資,有別於一般用“人“方式去規劃如何投資,在市場上“記律“是很重要的,通常人性是恐惧貪懶很難克制一直跟著記律走,但在市場久了,妳就會明白只有遵守記律的交易才能不會大賠。而且透過這些模型及理論,再由不同的投資組合可以達到資金有效率的利用,即使市場上有巨大的波動可以利用獨家的再平衡技術,將投組組合拉回正軌。

對旅咖而言,退休計畫應該是計劃好,然後固定每個月扣錢,然後認真賺錢、陪著小孩一起經歷成長過程,等到要退休的時候安心退休就好了(這才是人生丫),阿爾發機器人投資,不需要看盤、不用挑選標的,機器人幫助投資人刻苦人性,同樣也可以二十四小時監控自已的投資,就算是在動盪的市場也不用害怕,在退休前可以安心享受家庭生活,也不用擔心退休後成為下流老人,安心享受退休生活。

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電話:(02)2502-8622

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